Sta je aan het roer van je eigen bedrijf, maar duizelt het je van alle regels, aftrekposten en administratieve verplichtingen? Je bent niet de enige. Veel ondernemers hebben simpelweg geen tijd (of zin) om het Handboek Ondernemen in 2025 van de Belastingdienst van voor tot achter door te ploegen. Daarom hebben wij het voor je uitgeplozen en samengevat in duidelijke taal. Geen vakjargon, wel concrete info waar je wat aan hebt. En wil je tóch het hele handboek bekijken? Je kunt het downloaden via de site van de Belastingdienst: Handboek Ondernemen 2025.
Inhoud
Wat betekent ondernemen in 2025 écht?
Een moderne ondernemer moet meer kunnen dan alleen goed zijn in zijn vak. Je bent je eigen HR-afdeling, financieel manager, marketeer én belastingadviseur. Je kiest ook je eigen rechtsvorm – eenmanszaak, vof of bv – en dat heeft direct impact op je risico’s, belastingdruk en je mogelijkheden om te groeien. Een bv oprichten biedt bijvoorbeeld bescherming tegen privéaansprakelijkheid, maar kent hogere administratieve lasten. Een eenmanszaak is simpel, maar maakt jou wél hoofdelijk aansprakelijk. Wil je een overzicht van de verschillen tussen een eenmanszaak of bv? Die vind je hier.
Ondernemen in 2025 betekent wendbaar zijn. De wetten veranderen sneller dan ooit. En digitalisering zorgt ervoor dat je cijfers altijd actueel én inzichtelijk moeten zijn. Daarom draait het niet meer alleen om ‘boekhouden’, maar om koers bepalen op basis van data.
Ondernemer zijn is iets anders dan ingeschreven staan bij de KvK
Alleen een KvK-nummer maakt je nog geen “ondernemer” voor de Belastingdienst. Je moet winst maken, meerdere opdrachtgevers hebben en zelfstandig zijn in je werk en tarief. Ook moet je voldoen aan het zogeheten urencriterium: minimaal 1.225 uur per jaar aan je onderneming besteden. De regels zijn strenger dan ooit – en ze worden inmiddels ook weer soort van actief gecontroleerd.
Misvatting: “Als ik facturen stuur, ben ik ondernemer.” Werkelijkheid: Zonder ondernemerscriteria? Dan loop je het risico als werknemer of ‘fictieve dienstbetrekking’ gezien te worden, met terugvorderingen als gevolg.
Tip van CijferAdvies: Wij kunnen dit toetsen voor je vóór je start, zodat je niet achteraf de rekening krijgt.
Aftrekken, afschrijven of vergeten?
Je kosten opvoeren klinkt simpel. Bonnetje erin, klaar. Maar zo werkt het helaas niet. De regels rond aftrekposten en investeringen zijn best strikt en veranderen regelmatig. Sommige uitgaven mag je in één keer aftrekken, andere moet je over meerdere jaren afschrijven. En dan zijn er nog de regels voor representatiekosten, gemengde kosten, privégebruik en investeringsaftrekken. Wat mag wél, wat niet, en waar laat je geld liggen zonder dat je het doorhebt??
- Laptop van € 1.200? Mag je in 1 keer aftrekken.
- Bestelbus van € 25.000? Die schrijf je over 5 jaar af.
- Lunch met klant bij de snackbar? Slechts deels aftrekbaar.
Daarnaast zijn er fiscale regelingen zoals:
- De zelfstandigenaftrek en startersaftrek: in 2025 is de zelfstandigenaftrek nog slechts €2.470. Deze regeling wordt jaarlijks afgebouwd. De startersaftrek komt daar tijdelijk nog bovenop. Deze mag je maximaal drie keer toepassen binnen vijf jaar, zolang je voldoet aan het urencriterium en in die jaren recht hebt op zelfstandigenaftrek..
- De MKB-winstvrijstelling: verlaagt je belastbare winst met 12,7%.
- De kleinschaligheidsinvesteringsaftrek (KIA): investeer je tussen €2.901 en €392.230? Dan mag je tot 28% van dat bedrag extra aftrekken van je winst.
Wat doen wij bij CijferAdvies? We zorgen dat je optimaal gebruikmaakt van álle regelingen. Geen gedoe, wél het voordeel.
Administratie bijhouden is niet iets voor “later”
Als je administratie een (digitale) schoenendoos is, heb je een probleem. De Belastingdienst eist overzicht, bewaarplicht en structuur. En ze controleren. Zo vaak als ze kunnen.
Veel ondernemers denken: “Mijn boekhouder regelt dat wel.” Totdat diezelfde boekhouder zegt: “Ja, maar jij hebt die bonnetjes nooit aangeleverd.”
Bij CijferAdvies krijg je geen Excel-bijlage, maar een dashboard dat je snapt. We koppelen je bank, helpen je met een facturatiesysteem en maken het makkelijk. Want jij hebt wel iets beters te doen — zoals focussen op ondernemen in 2025.
Personeel aannemen? Denk aan de loonkostenvoordelen
Personeel aannemen is voor veel ondernemers een spannende stap, zeker als je net begint met ondernemen in 2025. Maar wist je dat er flinke financiële voordelen kunnen zijn? Denk aan:
- Lage inkomensvoordeel (LIV)
- Loonkostenvoordelen (LKV)
- Praktijk- en werkleerplaatsen-subsidies
Allemaal mooie regelingen, maar alleen als je ze op tijd aanvraagt én correct verwerkt. Daarom helpen wij je niet alleen met het inzichtelijk maken van deze voordelen, maar ook met de hele salarisadministratie. Van de eerste arbeidsovereenkomst tot de maandelijkse loonstroken en de loonaangifte: wij zorgen dat het klopt én dat jij grip houdt op je loonkosten.
We werken hiervoor samen met betrouwbare associate partners, zoals gespecialiseerde loonbureaus en verzekeringsadviseurs als SchoutenZekerheid.
Of je nu iemand parttime in dienst wilt nemen, werkt met oproepkrachten of een eerste werknemer in dienst neemt: onze adviseurs staan voor je klaar met advies én uitvoering. Zo laat jij geen kansen liggen en voorkom je gedoe achteraf.
Btw: kans én valkuil
De btw is een van de meest onderschatte valkuilen voor startende ondernemers. Veelgemaakte fouten:
- Btw niet op tijd aangegeven → boete
- Btw op relatiegeschenken aftrekken → fout
- Kleineondernemersregeling vergeten aan te vragen → onnodig betalen
Ook zijn er allerlei subsidies en regelingen die met btw te maken hebben, zoals btw-teruggaaf op zonnepanelen, btw-vrijstelling voor kleine ondernemers of btw-behandeling bij internationale leveringen. Deze kansen blijven vaak liggen, simpelweg omdat ondernemers ze niet kennen.
Onze klanten zeggen vaak: “Ik snap het nu pas, dankzij die kwartaalgesprekken.” En precies daarom doen we dat bij CijferAdvies structureel. Niet alleen administratie verwerken, maar duiden. Samen vooruitkijken én signaleren waar je fiscaal voordeel kunt halen.
Belastingen als strategisch stuurmiddel
Als je belastingen alleen ziet als ‘iets dat je moet afdragen’, mis je het punt. Fiscale regelingen kunnen je helpen om te investeren, te groeien en je risico’s te beperken.
Neem bijvoorbeeld:
- Herinvesteringsreserve (HIR): verkoop je bedrijfsmiddelen met winst? Dan kun je de belastingheffing daarover uitstellen, zolang je het bedrag opnieuw investeert in je onderneming.
- Milieu- en energie-investeringsaftrek (MIA/Vamil): extra voordeel bij duurzame investeringen in bijvoorbeeld elektrische bedrijfswagens, zonnepanelen of circulaire productie.
Let op: de fiscale oudedagsreserve (FOR) is per 1 januari 2023 afgeschaft voor nieuwe opbouw. Heb je in het verleden FOR opgebouwd, dan gelden overgangsregels. Wil je nu pensioen opbouwen? Dan kijken we samen naar alternatieven zoals lijfrentes of een oudedagsverplichting in de bv.
Wij vertalen die regelingen naar je businessplan. Want belastingadvies is geen trucje, maar een strategie.
Wet- en regelgeving rondom ondernemen in 2025 verandert. En dat is maar goed ook
Het Handboek Ondernemen verandert jaarlijks. Net als de belastingwetten. Net als jouw bedrijf.
Wat vandaag slim is, kan morgen dom zijn. En wat gisteren verboden was, is vandaag een kans.
Daarom werken wij bij CijferAdvies met vaste klantmomenten. Geen afwachtende houding, maar proactieve gesprekken. Want je cijfers vertellen alleen een verhaal als je weet hoe je moet luisteren.
Tot slot: waarom dit geen reclame is, maar een uitnodiging
We kunnen je overladen met argumenten waarom je met CijferAdvies zou moeten samenwerken. Maar liever doen we je een simpel voorstel:
Kom eens langs voor een kop koffie en een gratis cijferscan. Dan laten we je zien:
- Hoe je er nú voor staat
- Welke fiscale kansen je laat liggen
- Wat je vandaag al kunt verbeteren
Geen verplichting. Geen gladde verkooppraat. Gewoon advies, zoals het hoort: naast je, niet boven je.
TL;DR – Dit moet je onthouden:
- Ondernemen in 2025 vraagt om overzicht, inzicht en iemand die naast je staat.
- Alleen inschrijven bij de KvK is niet genoeg. Check of je écht ondernemer bent.
- Veel kosten zijn aftrekbaar – maar niet automatisch. Laat je adviseren.
- Je administratie moet vanaf dag één op orde zijn. Uitstel = stress.
- Personeel aannemen kan voordelig zijn. Als je het goed regelt.
- De btw is verraderlijk – en wordt vaak verkeerd toegepast.
- Fiscale regelingen zijn geen ‘moetje’, maar groeikansen.
- Belastingregels veranderen continu. Je boekhouding moet mee veranderen.
- CijferAdvies denkt mee, praat bij, en helpt vooruit.
Wil je hierover een praktisch gesprek? Bel 0342-400639 of stuur een mail naar info@cijferadvies.nl. Je kunt ook direct een vestiging bij jou in de buurt zoeken op www.cijferadvies.nl/vestigingen.